マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策基本方針

 当金庫は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与(以下、「マネロン・テロ資金供与」という)対策を経営上の最重要課題の一つとして位置づけ、以下のとおり内部管理態勢を整備してまいります。

1.組織態勢

 当金庫は経営陣の主体的かつ積極的な関与のもと、金庫内の役割と責任を明確に定め、適切な措置を講じる態勢を整備します。

2.リスクの低減措置

 当金庫は、直面するマネロン・テロ資金供与等にかかるリスクを特定・評価し、リスクベース・アプローチの考え方に則った適切なリスクの低減措置を講じます。

3.お取引時の確認および顧客管理

 当金庫は、お取引時の確認を適切に実施するとともに、顧客の属性に即した対応策を実施する態勢を整備します。また、取引時の記録等から定期的に調査・分析を行い、対応策を見直します。

4.疑わしい取引の届出

 当金庫は、適切な取引モニタリング・フィルタリングを実施し、疑わしい取引を的確に検知・監視・分析する態勢を整備します。また、疑わしい取引を検知した際は、速やかに当局に届出を行います。

5.経済制裁および資産凍結の措置

 当金庫は、国内外の規則等に基づき、制裁対象者との取引関係の排除、資産凍結等の措置を適切に実施します。

6.役職員の研修

 当金庫は、継続的な研修を通じて役職員のマネロン・テロ資金供与対策に対する  知識・理解を深め、役割に応じた専門性・適合性等を有する役職員の確保・育成に努めます。

7.遵守状況等の検証

 当金庫は、マネロン・テロ資金供与対策に関する諸施策の遵守状況・実効性について定期的に内部監査し、その結果を踏まえてさらなる改善に努めます。

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