財形年金預金

財形預金をされる方の老後のための個人年金。非課税の特典がご利用いただけます。65歳を過ぎると年金形式でお受取りいただけます。

商品内容

ご利用いただける方 以下のすべてに該当する個人のお客さま
  • 当金庫と財形貯蓄契約を締結している企業にお勤めの方
  • 満55 歳未満の方
    • お1人につき、1契約のみのお取り扱いとなります。
適用金利 固定金利となります。預入日の300 万円未満のスーパー定期預金2 年ものの店頭表示の利率を約定利率として満期日まで適用いたします。
  • 預入期間が2 年以上の場合、預入日の300 万円未満のスーパー定期預金2年ものの店頭表示の利率に優遇金利を加えた利率を約定利率として満期日まで適用いたします。優遇金利については、窓口にお問い合わせください。
期間 5 年以上
預入方法 給与・賞与からの年1 回以上一定の時期での給与天引によるお預け入れ
預入金額・単位 1,000 円以上(1 円単位)
払戻方法 年金払戻開始日は、満60 歳に達した日以後で、据置期間が終了する月および翌月の1 日から28 日までの間の任意の日となります。
年金受取期間は、5 年以上20 年以内となります。
税金
  • 財形住宅預金と合わせて550 万円(元利金合計)まで非課税となります。
    • 非課税枠部分について、目的以外で解約された場合、解約時期により払戻日から5 年間さかのぼって、20.315%の源泉分離課税(国税15.315%、地方税5%)が課税されることがあります。
  • 財形住宅預金と合わせた元利金合計額が非課税枠を超えた場合は、お受取利息全額について20.315%の源泉分離課税(国税15.315%、地方税5%)となります。
    • 平成25 年1 月1 日から平成49 年12 月31 日までの間に支払われる利息には復興特別所得税が追加課税されるため、上記の税金がかかります。
手数料

商品概要説明書

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